Witwassen is het verbergen of verhullen van de criminele herkomst van geld of goederen. Ook het simpelweg voorhanden hebben van crimineel geld kan witwassen opleveren.
Wat is witwassen?
Witwassen (artikel 420bis-420quater Sr) is het:
- Verbergen of verhullen van de herkomst van voorwerpen uit misdrijf
- Verwerven, voorhanden hebben of overdragen van dergelijke voorwerpen
- Gebruiken van crimineel geld
Vormen van witwassen
- Opzetwitwassen (420bis) - Je weet dat het geld van misdrijf komt. Max 6 jaar.
- Schuldwitwassen (420quater) - Je had moeten weten dat het crimineel geld was. Max 2 jaar.
- Gewoontewitwassen (420ter) - Je maakt er een gewoonte van. Max 8 jaar.
Voorbeelden
- Contant drugsgeld storten op bankrekeningen
- Met crimineel geld onroerend goed kopen
- Facturen valselijk opmaken om zwart geld wit te wassen
- Geld door buitenlandse constructies sluizen
- Een bedrijf gebruiken als dekmantel
Eigen misdrijf
Ook het witwassen van geld uit eigen misdrijf is strafbaar. Wie bijvoorbeeld uit drugshandel geld verdient en dat geld gebruikt, pleegt naast drugshandel ook witwassen.
Meldplicht
Banken, notarissen, makelaars en andere instellingen hebben een meldplicht bij ongebruikelijke transacties. Zij moeten verdachte transacties melden bij de FIU-Nederland.
Ontnemingsvordering
Bij witwassen vordert het OM vaak ontneming van het witgewassen bedrag. Het criminele vermogen wordt dan afgepakt.
Veelgestelde vragen
Wat is mijn retourrecht?
Bij online aankopen heb je 14 dagen retourrecht zonder opgaaf van reden, tenzij de wettelijke uitzonderingen gelden.
Hoe lang geldt de wettelijke garantie?
Goederen moeten minimaal 2 jaar meewerken. Defecten die binnen 6 maanden ontstaan worden verondersteld al aanwezig te zijn.
Kan ik rente eisen over schulden?
Ja, je kunt wettelijke rente eisen (momenteel ongeveer 8% per jaar) over het openstaande bedrag.
Wat kan ik doen tegen oneerlijke handelspraktijken?
Je kunt klacht indienen bij de consumentenbond, de overheid of naar de rechter gaan.
Wat is een kredietovereenkomst?
Een kredietovereenkomst regelt hoe je geld leent, wat de rente is, en hoe je dit terugbetaalt.
## Veelgestelde vragen
**Wanneer ben ik strafbaar voor witwassen?**
Je bent strafbaar als je opzettelijk geld of goederen verbergt, verwerft of gebruikt waarvan je weet dat ze uit een misdrijf komen (opzetwitwassen). Ook als je had moeten weten dat het om crimineel geld ging (schuldwitwassen), kun je vervolgd worden. Zelfs het simpelweg in bezit hebben van crimineel geld kan al voldoende zijn. De strafmaat hangt af van de ernst en of je het vaker hebt gedaan (gewonewitwassen).
**Kan ik witwassen zonder het te weten?**
Ja, dat kan. Bij schuldwitwassen (artikel 420quater Sr) hoef je niet te weten dat het geld crimineel is, maar had je dat wel moeten weten. Bijvoorbeeld als je een abnormaal hoge contante betaling accepteert zonder vragen te stellen. De maximale straf is dan 2 jaar cel. Banken en andere instellingen zijn verplicht verdachte transacties te melden, wat kan leiden tot onderzoek.
**Wat gebeurt er als ik verdacht word van witwassen?**
Als je verdacht wordt, start het OM een onderzoek. Je kunt worden aangehouden en verhoord. Bij veroordeling riskeer je een gevangenisstraf (tot 8 jaar bij gewoontewitwassen) en een ontnemingsvordering, waarbij het criminele vermogen wordt afgepakt. Ook kun je een strafblad krijgen, wat gevolgen kan hebben voor je werk of reisplannen. Schakel direct een advocaat in bij verdenking.
**Is witwassen van eigen crimineel geld ook strafbaar?**
Ja, ook als je geld witwast dat afkomstig is uit een misdrijf dat je zelf hebt gepleegd, ben je strafbaar. Bijvoorbeeld: als je drugshandel pleegt en het verdiende geld op een bankrekening zet, pleeg je naast drugshandel ook witwassen. Dit kan leiden tot een hogere straf en een ontnemingsvordering voor het volledige bedrag.
**Wat is de rol van banken bij witwassen?**
Banken en andere financiële instellingen hebben een wettelijke meldplicht. Ze moeten ongebruikelijke transacties (bijv. grote contante stortingen) melden bij de FIU-Nederland. Als ze dit niet doen, riskeren ze zelf een boete of strafvervolging. Voor klanten betekent dit dat verdachte transacties kunnen leiden tot blokkering van rekeningen en een strafrechtelijk onderzoek.
**Hoe kan ik voorkomen dat ik onbewust betrokken raak bij witwassen?**
Wees alert bij transacties die afwijken van het normale patroon, zoals grote contante betalingen of geld dat via buitenlandse rekeningen loopt. Vraag altijd naar de herkomst van geld of goederen als iets verdacht lijkt. Bij twijfel kun je zelf een melding doen bij de FIU-Nederland. Werk je in een sector met een meldplicht (bijv. banken, makelaars), volg dan de interne procedures strikt op.
**Wat is het verschil tussen opzetwitwassen en schuldwitwassen?**
Bij opzetwitwassen (artikel 420bis Sr) weet je zeker dat het geld of de goederen crimineel zijn en handel je bewust mee. De maximale straf is 6 jaar. Bij schuldwitwassen (artikel 420quater Sr) had je moeten weten dat het om crimineel geld ging, maar heb je dat nagelaten. Hier is de maximale straf 2 jaar. Het verschil zit dus in de mate van opzet of nalatigheid.
### TL;DR
Witwassen is het verbergen of gebruiken van crimineel geld of goederen en is strafbaar, zelfs als je niet wist dat het om criminele herkomst ging. Banken en andere instellingen moeten verdachte transacties melden. Bij veroordeling loop je risico op gevangenisstraf en het afpakken van het criminele vermogen.
### Key Takeaways
- Witwassen omvat het verbergen, verwerven of gebruiken van geld of goederen uit misdrijf, ook als je niet wist dat het crimineel was.
- Er zijn drie vormen: opzetwitwassen (max. 6 jaar), schuldwitwassen (max. 2 jaar) en gewoontewitwassen (max. 8 jaar).
- Ook het witwassen van geld uit eigen misdrijven (bijv. drugshandel) is strafbaar en kan leiden tot extra straffen.
- Banken en andere instellingen hebben een meldplicht voor verdachte transacties en kunnen zelf strafbaar zijn als ze dit nalaten.
- Bij veroordeling kan het OM het criminele vermogen via een ontnemingsvordering afpakken.
Juridische Hulp van Arslan & Arslan Advocaten
Bij juridische kwesties is het essentieel om tijdig professioneel advies in te winnen. Arslan & Arslan Advocaten helpt u met uw juridische zaak.